防非宣傳月 | “代客理財” 莫輕信 證券投資走正途
為積極響應證監會關于做好投資者保護宣傳活動工作部署，不斷增強投資者金融素養和風險防范意識，提升自我保護能力，學習貫徹新《證券法》保護投資者合法權益，在福建證監局等單位指導下，中訊證券持續開展投資者宣教活動。
(一) 案情回顧
投資者吳某接到某投資管理公司的電話稱公司是專門從事股票研究的機構。現在推出一種新的理財產品，無須繳納會員費只需將自己的證券賬戶號碼及交易密碼告訴業務員，由公司組織專家團隊為其操作公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會 “賠本”隨后，該公司給吳某發來合同樣本，吳某想反正也沒交服務費銀行密碼，在自己手中資金也很安全于是決定試一下，但是在隨后的操作過程中吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現迅速升值，而是在短短一周內虧損嚴重，吳某恍然大悟趕緊終止合作并將情況反映到監管部門。該公司未經證監會批準以約定盈利分成的方式代客理，非法從事證券經營活動最終被依法取締。
(二) 案件分析與啟示
“代客理財” 是非法證券投資咨詢活動的常見手法之一，不法分子往往通過 “釣魚式” 電話傳銷、 低門檻的互聯網媒體等方式宣稱專業炒股承諾保底收益，甚至高額回報利用部分投資者想要完全規避風險，或 “一夜暴富”的心理誘使投資者繳納投資款或是直接使用投資者的證券賬戶從事證券買賣活動。從而導致投資者錢財遭受誘騙或因賬戶出現嚴重虧損，產生糾紛或投訴無門即使是合法的證券公司根據我國 ?證券法? 第 １４３條除經我國證監會批準的證券資產管理業務外不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、 選擇證券種類、 決定買賣數量或者買賣價格證券從業人員亦應遵循 ?證券經紀人管理暫行規定? 等相關規定不得從事代客理財活動。
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