高利回報不靠譜 熟人介紹莫盲從
發表時間 ：2020-08-28
來源：中訊證研
一、案情簡介
王某自2012年4月在某投資擔保有限公司北京東方蕓瑞分公司工作期間，伙同他人以投資理財的方式非法向社會公眾吸收資金。王某等人以該投資擔保公司名義對外簽訂合同，以高額利潤回報、會員分紅、會員提成等手段為誘餌，對外非法吸收資金共計人民幣201萬余元，案發前已退還部分款項，尚余165萬余元沒有退還。贓款已起獲。
二、作案手段
王某及其同伙通過投資擔保公司的名義，以理財儲蓄和發展會員的兩種方式非法吸收公眾存款。所謂理財儲蓄方式，即通過支付高額利息的方式吸收公眾存款，例如存款1萬元，最低月息2%，一年到期還本付息；所謂發展會員方式，例如投資4000元、15800元成為公司會員，在三個月內必須發展兩名會員才可參與分紅，每發展一名會員提成2000元，發展會員再往下發展的還可以提成。
三、案件警示
此類案件往往通過投資擔保公司的名義進行投資理財的講座、交流會，對外宣傳其公司的發展、運作，宣傳其理財產品的盈利率。宣講一般有兩個主要特征：一是對外許諾有遠高于銀行利率的利潤回報；二是通過發展下線會員可以獲得豐厚的提成或分紅。這些公司主要依靠熟人、半熟人之間相互介紹來發展會員下線，以此不斷地非法吸收資金。
因介紹這些公司理財產品的多為自己的親戚、朋友，人們往往輕信并盲從。所以，提醒廣大投資者如有遇到類似的情況，應保持足夠的警惕。
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